マネーフォワードで家計管理する手順と便利な機能【Web＆アプリ】

悩んでいる人

マネーフォワードを
使おうか迷っている
上手い使い方を知りたい

おんた

こんにちは、
おんた(＠ontablog)です。

家計簿アプリのマネーフォワードMEを
活用した家計管理の方法についてまとめます。

この記事では、

家計簿アプリを使う目的
マネーフォワードの活用方法と手順

の2つについてまとめます。

後半の内容だけ読みたい方は
目次から飛んで読んでください。

私はプレミアム会員(月額500円)ですが、
それ以上の価値を感じています。

機能の違いは記事内で紹介しますが
こんな人にはプレミアムおすすめです。

10以上のサービスを利用
収支だけでなく資産の状況も確認したい
年単位で家計管理をしたい

無料でも便利な機能はあるので
ぜひ、触って試してみてください。

マネーフォワード ME – 人気の家計簿(かけいぼ)

Money Forward, Inc.無料posted withアプリーチ

実際に使用した体験談を元に書くので
ぜひ最後まで読んでください。

こんな方におすすめ

マネーフォワードを使うか迷っている
上手く使いこなせて無い
家計管理をして貯金をしたい

家計管理に家計簿アプリを使う目的【改善のための材料】
家計管理の5つの手順とマネーフォワードの便利な機能
まとめ：マネーフォワードで家計簿を自動化しよう

家計管理に家計簿アプリを使う目的【改善のための材料】

おんた

家計簿アプリによって
大切な所に時間を使えます

家計のお金が増える仕組み

どんな家計でも根本の仕組みは同じです。

作家の橘玲さんの著書
『お金持ちになれる黄金の羽根の拾い方』
にはこう書かれています。

資産形成＝(収入−支出)+(資産×運用利回り)
お金持ちになれる黄金の羽根の拾い方より引用

おんた

全体像が見やすい式ですね

つまり、資産を増やしていくには

収入
支出
運用利回り

の3つを最適化する必要があります。
最適化は自分にとって心地いい状態です。

家計簿アプリは支出の最適化において
大きな力を発揮してくれます。

家計簿アプリを使う目的

おんた

支出の管理で
重要なポイントです

家計簿アプリを使う目的は2つです。

手間を最小限にする
家計改善の材料にする

つまり、どれだけ少ない手間で
どれだけ家計を改善できるかが大切です。

この目的であれば、

1円単位で細かく管理
財布の現金まで数えて合うか確認

といった作業は必要ありません。

完璧にやるより長く続けた方が
効果は大きくなっていきます。

家計管理の5つの手順とマネーフォワードの便利な機能

おんた

私が実際にこの流れで
管理をしています

実施に支出を把握し改善するまでの流れ
にそって機能を紹介します。

5つの手順

アプリと紐付ける
予算を組む
支出を入力する
収支を確認する
資産を確認する

マネーフォワードは以下の違いで
機能や見え方が変わります。

無料会員とプレミアム会員
アプリとWeb

それぞれでの操作方法も説明します。

手順①アプリと紐付ける

おんた

この作業をすると
家計簿の作成が楽になります

銀行口座、証券口座、決済サービスなどを
マネーフォワードに紐付けます。

上記以外にも、

通販サイト(Amazon、楽天)
携帯電話(3大キャリア、格安SIM)
各種ポイント

なども約2600のサービスと連携可能です。

アプリでは【口座→追加】
Webでは【口座→金融機関を追加】
から設定ができます。

注意するポイント

無料会員は10口座までの制限あり
提携してないサービスもある(PayPayなど)
口座の一斉更新はプレミアム会員のみ

おんた

おんた家はポイント含めると
15以上になりました

この口座連携を行うと、

自動で入出金が反映される
資産内訳・資産推移に反映される

というメリットがあります。

最初だけ面倒に感じても可能な限り
連携させておくと後で楽になります。

手順②予算を組む

おんた

次に家計簿の大枠を
作っていきます

項目ごとの予算を組むことができます。

手取り収入を入力すると、
似たユーザーの予算を表示してくれます。

おんた

予算の見当がつかない
場合も安心ですね

アプリでは【ホーム→設定→予算→設定】
Webでは【予算→予算をたてる】
から設定できます。

予算を組むことでお金を使う
優先順位を決めやすくなります。

手順③支出を入力する

おんた

入力方法は3パターンです

自動入力
繰り返し入力
手入力 or レシート撮影

入力結果はアプリでは【入出金】から
Webでは【家計】から確認できます。

自動入力

口座連携ができるサービスは
自動で入力されるので放置です。

費用の項目も自動で選択されますが
間違っている場合は変更します。

注意点するポイント

重複して入力される場合がある

楽天市場+楽天カード
Kyash＋クレジットカード

この場合はクレジットカードの方を
「振替」に設定し集計から除外します。
(使用先が見やすい方を残すため)

繰り返し入力も活用する

毎月、決まった金額のものは
繰り返し入力を使用できます。

おんた家ではこんな項目に使ってます。

家賃
保育料
ポケットWiFi
年会費の月割り
2人のお小遣い

家計として管理する口座以外からの
引き落としの費用に重宝しています。

注意するポイント

設定・編集はWebからのみ可能

設定方法
【家計→手入力→繰り返し入力】
編集方法
【設定→家計簿の設定→繰り返しルール】

連携できない・現金払いはレシート撮影

上の2つで対応できないものだけ
自分で入力する必要があります。

レシート撮影では金額や項目まで
入力されるので便利です。

現金のみのお店での支払い
連携できない決済サービス

この2パターンだけなので、
おんた家では月に数回程度です。

手順④収支を確認する

おんた

一番大切なポイントです

1ヶ月経ったら収支を振り返ります。
(無料会員は過去1年分のデータのみ)

確認に使うのは2ヵ所です。

マンスリーレポート
家計簿

頻度も低いのでマンスリーレポートは
Webでパソコンから見るのがおすすめです。
(Webだけ予算比が表示されるため)

おんた

予算オーバーの項目を中心に
アプリで詳細を確認します

ただ、支出を減らすだけではなく、

予想外に使っていた
もっと少なくできる
節約でしんどかった

といった中身も思い出しながら
支出と満足度のバランスを調節します。

手順⑤資産を確認する

おんた

これが見れるのが好きです

数ヶ月に1回は資産の状況を確認します。

資産のバランスや全体の推移を確認して
予算・投資方針を修正します。

グラフが見れるのはプレミアム会員のみで
無料会員は過去1年分のみ推移が見れます。

家計管理の手順まとめ

家計簿の作成はアプリで自動化
家計簿はあくまで材料で
最適な支出に改善するのが大切
プレミアム会員のみの機能に
魅力があれば検討する

まとめ：マネーフォワードで家計簿を自動化しよう

おんた

最後におさらいです

家計簿アプリを使う目的は2つです。

手間を最小限にする
家計改善の材料にする

具体的なアプリのおすすめは
マネーフォワードです。

おんた

目的にあった
良いアプリです

マネーフォワードを活用した
家計管理の5つの手順はこちらです。